Les 5 erreurs que font les suisses dans leur déclaration d’impôt

Remplir sa déclaration d’impôt demande pas mal de discipline, un peu comme faire une fondue moitié-moitié sans brûler le fromage. Pourtant, chaque année, de nombreux contribuables commettent des erreurs qui augmentent leur facture fiscale ou compliquent leurs démarches auprès de notre chère administration fiscale (salutations à eux). Voici les 5 erreurs les plus courantes que les suisses font dans leur déclaration d’impôts et des conseils pour optimiser votre déclaration et réaliser des économies en Valais et sur le canton de Vaud.

1. Négliger les frais professionnels

Oublier de déclarer ses frais professionnels, c’est comme donner de l’argent à l’état (merci pour lui!). Beaucoup de Vaudois et Valaisans, pressés d’en finir avec leur déclaration, ne pensent pas à déduire leurs frais de transport, de repas ou de formation continue, ce qui alourdit considérablement leur imposition.

• Canton de Vaud:
  • Transport: Une déduction forfaitaire de 700 CHF par an pour les trajets domicile-travail (transports publics, vélo). Pour les trajets en voiture, 0.70 CHF/km pour les 15 000 premiers kilomètres, puis 0.35 CHF/km, mais il faut pouvoir justifier l’absence d’alternative (horaires, accessibilité,etc…). Les abonnements CFF (demi-tarif, AG) sont intégralement déductibles avec justificatifs.
  • Repas: Jusqu’à 3 200 CHF par an pour les repas pris à l’extérieur, ou 1 600 CHF si votre employeur subventionne une partie des repas.
  • Autres frais: Forfait de 3 % du salaire net (case 11 du certificat de salaire), entre 2 000 CHF et 4 000 CHF. Les frais réels (outils, vêtements professionnels) peuvent être déduits si justifiés.
• Canton du Valais:
  • Transport: Forfait de 700 CHF pour les trajets (transports publics, vélo, logement temporaire près du lieu de travail). Les frais de voiture sont déductibles sous conditions (absence de transports publics), mais sans tarif kilométrique précis. Les abonnements CFF sont déductibles.
  • Repas: Jusqu’à 3 200 CHF par an, ou 1 600 CHF avec subvention de l’employeur. Les repas en télétravail sont également déductibles, contrairement au canton de Vaud.
  • Autres frais: Forfait de 3 % du salaire net, entre 2 000 CHF et 4 000 CHF, ou frais réels justifiés.

Comment économiser: Conservez vos billets de train, tickets de parking ou quittances de repas. Les logiciels VaudTax et ValTax facilitent l’ajout de ces déductions, pouvant vous faire économiser de jolies sommes.

2. Oublier les déductions pour enfants

Les familles vaudoises et valaisannes sous-estiment souvent les déductions liées à leurs enfants. Frais de garde et forfaits par enfant peuvent pourtant réduire significativement le revenu imposable, à condition de bien les déclarer.

• Canton de Vaud:
  • Frais de garde: Jusqu’à 25 200 CHF par an pour la crèche, la nounou ou la garderie (enfants jusqu’à 14 ans), avec justificatifs obligatoires.
  • Déduction par enfant: 6 500 CHF par enfant mineur ou en formation (jusqu’à 25 ans).
  • Exemple: Pour deux enfants en crèche, une famille peut déduire jusqu’à 38 200 CHF (25 200 CHF + 2 x 6 500 CHF), économisant potentiellement 5 000 CHF ou plus, selon la tranche d’imposition.
• Canton du Valais:
  • Frais de garde: Jusqu’à 10 000 CHF par an, avec justificatifs.
  • Déduction par enfant: 6 500 CHF par enfant mineur ou en formation.
  • Exemple: Avec un enfant en crèche, la déduction totale atteint 16 500 CHF, soit une économie d’environ 2 000 CHF pour une tranche élevée.

Comment économiser: Conservez les factures de crèche, nounou ou activités extrascolaires. VaudTax et ValTax vous guident pour intégrer ces déductions, pouvant financer une sortie familiale à Aquaparc!

3. Mal déclarer les dons et cotisations

La générosité des Vaudois et Valaisans est bien connue, mais nombreux sont ceux qui ne pensent pas à déclarer leurs dons à des associations ou leurs cotisations à des syndicats, pourtant déductibles.

• Canton de Vaud:
  • Dons: Déductibles dès 100 CHF par an pour les organisations d’utilité publique (ONG, associations culturelles), avec justificatifs. Aucun plafond strict, mais l’administration vérifie la cohérence.
  • Cotisations: Les cotisations syndicales ou politiques sont incluses dans les frais professionnels (forfait de 3 % du salaire, max. 4 000 CHF).
  • Exemple: Un don de 500 CHF peut réduire vos impôts de 100 à 150 CHF, selon votre tranche.
• Canton du Valais:
  • Dons: Déductibles dès 100 CHF pour les associations reconnues, avec reçus.
  • Cotisations: Incluses dans le forfait professionnel (max. 4 000 CHF).
  • Exemple: Un don de 200 CHF et une cotisation syndicale de 300 CHF peuvent faire économiser environ 100 CHF.

Comment économiser: Conservez les reçus de dons et cotisations dans un dossier ou une application.

4. Ignorer les déductions pour travaux

Les propriétaires chablaisiens négligent souvent les déductions liées aux travaux de leur logement, notamment les rénovations écologiques, qui peuvent grandement alléger la facture fiscale.

• Canton de Vaud:
  • Travaux d’entretien: Les frais pour maintenir la valeur du bien (peinture, réparations) sont déductibles avec justificatifs, sans plafond précis.
  • Rénovations énergétiques: Les travaux comme l’isolation, les panneaux solaires ou les fenêtres économes sont déductibles, souvent jusqu’à 10 000 CHF ou plus, avec des aides cantonales possibles.
  • Exemple: Une rénovation de 8 000 CHF pour des fenêtres isolantes peut réduire vos impôts de 1 500 à 2 000 CHF.
• Canton du Valais:
  • Travaux d’entretien: Déductibles avec factures, comme pour le canton de Vaud.
  • Rénovations énergétiques: Les travaux écologiques (pompes à chaleur, isolation) sont déductibles.

Comment économiser: Conservez toutes les factures de travaux et consultez les règles sur www.vd.ch ou www.vs.ch. Une rénovation énergétique réduit vos impôts et vos factures d’énergie.

5. Remplir à la dernière minute : « Le 31 mars, c’est encore loin ! »

La procrastination est un classique dans les deux cantons. Attendre la veille de la deadline (31 mars, avec extensions possibles) pour remplir sa déclaration mène à des erreurs et à des déductions oubliées.

• Canton de Vaud:
  • VaudTax est convivial (pour les comptables…), mais une déclaration précipitée peut omettre des frais de garde ou des dons. Une erreur peut coûter 500 CHF ou plus en déductions manquées.
• Canton du Valais:
  • ValTax est tout aussi pratique, mais remplir en urgence augmente les risques d’oublier des frais professionnels ou des travaux. Cela peut représenter des sommes conséquentes.

Comment économiser: Prenez (ou sacrifiez) une soirée durant le mois de mars pour remplir votre déclaration calmement, avec VaudTax ou ValTax.

Conclusion : Une déclaration soignée, c’est des économies assurées

Remplir sa déclaration d’impôt n’est pas une partie de plaisir, mais éviter ces erreurs peut transformer cette tâche en opportunité. Prenez le temps de vérifier vos frais professionnels, déductions pour enfants, dons, travaux, et planifiez à l’avance. Avec un peu d’organisation, vous pourriez économiser suffisamment pour un dîner à Montreux ou une journée de ski aux portes du Soleil!

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